Райффайзенбанк

Информация о банке

Райффайзенбанк - универсальный российский банк, который оказывает полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. Является дочерней компанией крупного австрийского банковского холдинга Raiffeisen Bank International AG. Входит в список 12 системно значимых банков РФ. Занимает второе место в рейтинге самых надежных банк в России - 2021 по версии Forbes.

С февраля 2005 года является участником системы страхования вкладов физических лиц.

АО «Райффайзенбанк» имеет четыре дочерние структуры: ООО «Райффайзен-Лизинг», «ООО «УК «Райффайзен», ООО «СК «Райффайзен Лайф» и ООО «Райффайзен Инвестмент».

История

Первый банк группы Райффайзен открылся в России в 1996 году под названием ЗАО «Райффайзенбанк Австрия». Изначально он оказывал исключительно инвестиционно-банковские операции для корпоративных клиентов. С 1999 года финучреждение расширило свою компетенцию и начало работать с частными клиентами.

Расширение списка услуг дало толчок к активному развитию банка в начале 2000-х годов. В 2001-м открылся офис Санкт-Петербурге, в 2005-м - в Самаре, Екатеринбурге, Новосибирске, в 2006-м - в Краснодаре.

Экспансия на российском рынке продолжилась благодаря слиянию с ОАО «Импэксбанк». В 2006 году банк поглотил это финучреждение, был переименован в ЗАО «Райффайзенбанк» и стал крупнейшей банковской группой в России с участием иностранного капитала.

В 2015 году произошла очередная смена организационно-правовой формы: Райффайзенбанк стал акционерным обществом.

Важным этапом в развитии Райффайзенбанка стало освоение дистанционных каналов обслуживания. Применение новых технологий началось в 2017 году и позволило наращивать клиентскую базу, оптимизируя операционные затраты. Для оказания техподдержки активно используются онлайн-чаты. В них можно получить консультацию на официальном сайте банка, в мобильном приложении, в социальных сетях и мессенджерах.

В 2020 году к телефонной горячей линии был подключен голосовой ассистент Рэя, а в чатах появились электронные помощники (боты), которые способны дать разъяснения клиентам по наиболее часто возникающим вопросам. В 2021 году 44% клиентов из числа физических лиц воспользовались онлайн-чатами для получения консультаций.

В связи с развитием дистанционных каналов обслуживания некоторые отделения были закрыты без ущерба для частных и корпоративных клиентов. В 2021 году региональная сеть состояла из 5 филиалов и 116 отделений.

Акционеры и руководство

Единственным акционером АО «Райффайзенбанк» в России является Raiffeisen Bank International AG (Райффайзенбанк Интернациональ АГ). К сведению эта банковская группа в Центральной и Восточной Европе представлена на 13 рынках, управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг.

С 7 ноября 2011 года Председателем Правления Райффайзенбанка является Сергей Монин. В состав правления также входят Никита Патрахин, Герт Хебенштрайт, Роланд Васс, Роман Зильбер, Никита Швецов.

По состоянию на сентябрь 2021 года наблюдательный совет Райффайзенбанка возглавляет Штробль Йоханн.

Деятельность

Накопленный Raiffeisen Bank International опыт позволил финансовой группе занять видное место на российском рынке. В 2021 году Райффайзенбанк обслуживал миллионы человек по всей стране, работал с представителями малого и среднего бизнеса, и крупными компаниями. Эксперты признают банк одним из самых надежных в России.

Корпоративно-инвестиционный бизнес

Банк ориентируется на современные тренды и задает остальным участникам рынка высокие стандарты внедрения цифровых решений, повышающих качество финансовых услуг.

В 2018 году именно Райффайзенбанк вывел на российский рынок электронные закладные. Клиенты получили удобный инструмент с повышенной защитой и ускоренным временем проведения сделок.

В 2020-м кредитно-финансовая организация запустила мультибанковскую платформу для корпоративных клиентов с предоставлением сервиса в контуре SAP. Это повысило удобство проведения операций для компаний, пользующихся счетами в различных банках. В том же году корпоративные клиенты Райффайзенбанка получили возможность сократить сроки выпуска гарантий до 1 дня за счет автоматизации E2E-процесса.

В 2021 году банк активно внедряет услугу по подключению клиентов к оплате с помощью QR-кода в Системе Быстрых Платежей (СБП). Это позволяет представителям бизнеса оптимизировать свои расходы на проведение расчетов в интернете или реальных точках продаж.

Пристальное внимание к потребностям корпоративных клиентов принесло свои плоды. В 2020 году количество таких клиентов увеличилось на 7%, а совокупный средний портфель активов корпоративно-инвестиционного бизнеса достиг 623 млрд рублей.

Инвестиционно-банковские операции и рынки капитала

Райффайзенбанк активно расширяет свое присутствие на постсоветском пространстве. В 2017 году организация участвовала в размещении гособлигаций Таджикистана на евробондовом рынке, в 2018-м оказывала поддержку по тому же вопросу Белоруссии.

В 2019-м банк принял участие в запуске евробондов Банка Развития Республики Беларусь. Тогда состоялся первый в истории евробонд в белорусских рублях.

Розничный бизнес

В работе с физическими лицами банк ориентируется на предоставлении качественного сервиса с использованием цифровых каналов обслуживания. В 2020 году количество новых клиентов, которые начали пользоваться услугами кредитно-финансовой организации в дистанционном режиме, впервые превысило число людей, лично обратившихся в банк для открытия счета, размещения вклада, получения кредитной карты и т.д. В режиме онлайн было выдано почти 80% потребительских кредитов.

Банк старается оперативно реагировать на запросы своих клиентов. После введения ограничений из-за распространение коронавирусной инфекции Райффайзенбанк одним из первых представил специальный продукт, позволяющий застраховать финансовые риски, связанные с этим заболеванием.

Большой популярностью среди розничных клиентов Райффайзенбанка пользуется рублевая кэшбэк-карта с возвратом 1,5% ежемесячных трат на покупки. Банк активно развивает программу лояльности и предлагает несколько вариантов дебетовых карт с кешбэком, размещая на официальном сайте по требованию Федеральной антимонопольной службы исчерпывающую информацию об условиях получения денежного возврата.

В середине 2021 года Райффайзенбанк установил первый картомат для перевыпуска банковских карт без предварительного заказа. Экспериментальное устройство было установлено в Новосибирске. В дальнейшем кредитно-финансовая организация планирует расширять сеть картоматов по всей стране.

Еще одним нововведением последних лет стало брокерское обслуживание розничных клиентов. Благодаря ей физлица могут открыть инвестиционный счет и проводить сделки в приложении Райффайзен Онлайн. Услуга была запущена в 2020 году и позволяет людям вкладывать деньги в облигации, акции и паевые инвестиционные фонды. По итогам первого года работы с частными лицами в этом сегменте объем вложений в инвестиционные продукты вырос почти на 40%.

Ипотека

За первые 9 месяцев 2020 Райффайзенбанк входит в ТОП-10 российских банков по объему ипотечных кредитов и активно развивает это направление. В начале 2020 года организация существенно упростила процедуру подачи заявки на ипотеку, реализовав проверку персональных данных клиента через портал Госуслуг. За первые 10 месяцев таким способом дистанционного оформления запроса на сайте raif.ru воспользовались 100 тысяч клиентов.

В 2020-м кредитно-финансовая организация вошла в число участников госпрограммы ипотечного кредитования, а в середине 2021-го объявила о ее продлении действия заявленных условий.

Цифровизация процессов позволила Райффайзенбанку внедрить систему, позволяющую клиенту получить ипотеку, не посещая отделение банка. Вся процедура от подачи заявки до предоставления кредита осуществляется в режиме онлайн при наличии у заемщика усиленной квалифицированной электронной подписи. В мае 2021 года Райффайзенбанком был выдан первый такой ипотечный кредит.

Private Banking

За работу с VIP-клиентами отвечает подразделение Friedrich Wilhelm Raiffeisen, созданное в 2004 году. Оно задает стандарты качества в сегменте премиального обслуживания и в 2020 году Raiffeisen признано самым надежным Private-банком в России по версии Frank RG. На международном рынке эксперты также высоко оценивают работу Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Доказательство тому - премия Private Banking & Wealth Management, присужденная подразделению журналом SPEAR’S.

Блокчейн-разработки

В 2018 году Райффайзенбанк запустил блокчейн-платформу R-Chain для более быстрого и безопасного обслуживания клиентов. Система позволила выпустить международную банковскую гарантию в рамках сделки с участием компании «Газпром нефть».

Отдельная блокчейн-платформа была разработана специально для Askona Life Group с целью автоматизировать расчеты группы компаний с поставщиками и покупателями. В 2020-м банк интегрировался в блокчейн-платформу авиакомпании S7 Airlines для ускоренного проведения переводов за билеты. Еще одним крупным проектом стало объединение блокчейн-платформ кредитно-финансовой организации и компании Петролеум Трейдинг.

Ключевые финансовые показатели

Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по величине активов по итогам 2020 года, 7-е по объему средств физлиц среди российских банков и 9-е по объему кредитов для частных лиц. При этом Райффайзенбанк занимает 1-е место во всех трех категориях среди банков с иностранным капиталом.

В свою очередь, по данным рейтинга РИА Новости на 1 января 2021 года по величине активов банк занимает 12-е место в российской банковской системе.

Международные рейтинги

Высокое кредитное качество и надежность банка подтверждены и международными рейтинговыми агентствами. Финучреждение имеет одну из самых высоких композиций кредитных рейтингов в российской банковской системе.

Социальная ответственность

Райффайзенбанк уделяет большое внимание развитию социально значимых проектов, направленных на поддержку незащищенных категорий граждан, привлекает для этого волонтеров и сотрудничает с благотворительными фондами. В рамках ежегодного конкурса «Серебряный возраст» реализует просветительские проекты для людей пенсионного возраста. В период проведения масштабной вакцинации населения от коронавируса банк оборудовал в одном из своих офисов кабинет, где каждый желающий мог получить прививку.

Только в конце 2020 года кредитно-финансовая организация выделила около 45 млн рублей на благотворительность. Эти средства были распределены между сотрудниками банка, чтобы они оказали адресную помощь нуждающимся, которые живут рядом с ними.