Новые методы борьбы с банковскими мошенниками в России

За 2021 год более миллиона россиян пострадали от кредитных мошенников. Злоумышленники обманом получали у доверчивых граждан конфиденциальную банковскую информацию и оформляли кредиты.

Получив доступ к онлайн-банкингу, киберпреступники переводили средства жертв на свои счета. По статистике, только 30% пострадавшим удалось вернуть свои средства, закрыв вопрос с банком.

Статистика пострадавших от мошенников все время ухудшается. МВД и Центробанк обещают бороться с онлайн-преступностью, но, как говорится, «воз и ныне там».

Какие меры собирается предпринять Центробанк

В Государственной Думе предложили свой вариант решения проблемы. Человек, который взял в банке кредит, «закрывает» себе доступ к получению следующих ссуд.

Если деньги снова понадобятся, этот запрет можно снять, а затем восстановить.

Банк России предложил три варианта борьбы с онлайн-мошенниками:

• Клиент банка сможет направить в финансовое учреждение запрос на закрытие онлайн-доступа к своим счетам.
• Заемщик сможет запретить отправлять сведения о себе в Бюро кредитных историй в режиме онлайн.
• Коммерческие банки должны усилить контроль за средствами своих клиентов в интернете. Это касается онлайн-банкинга и мобильных приложений.

Как это поможет в борьбе со злоумышленниками, пока непонятно. Преступники наверняка наловчатся обходить и эти меры защиты.

Мнение банков по этому вопросу

Российские банки прокомментировали ситуацию с мошенничеством в кредитной сфере. В Тинькофф банке считают, что основная мера борьбы с мошенниками лежит в плоскости улучшения финансовой грамотности населения.

Для этого в приложении банка есть блог. Прочитав размещенные там статьи, клиент будет осведомлен о том, как работают мошенники, а значит, сохранит свои деньги.

В Райффайзенбанке уверены, что в первую очередь нужно обращать внимание на защищенность онлайн-банкинга и мобильных приложений.

В ВТБ добавят в свое приложение специальную настройку. Клиент сможет сам себе запретить брать кредит без подтверждения личности и кодового слова.

В Сбербанке усовершенствуют свою программу-помощника. Робот будет выявлять потенциально мошеннические действия, а затем блокировать счет клиента «до выяснения».

По какой схеме работают мошенники

Мошенники работают по такой схеме: сначала сами выдумывают проблему, а затем предлагают жертве ее решить.

Например, могут позвонить и сказать, что прямо сейчас, в данный момент происходит несанкционированное списание средств с банковской карты. Чтобы втереться в доверие, преступники представляются сотрудниками полиции или банка.

Чтобы предотвратить «списание средств», нужно назвать номер карты, срок ее действия и CVV-код, указанный на обороте карты, а также код, который придет в смс.

Оформление кредита, как правило происходит непосредственно во время разговора с жертвой. Получив доступ к онлайн-банкингу (код из смс), преступники легко переводят деньги на свои счета.

Почему возможно такое мошенничество? Эксперты едины во мнении - «корень всех зол» следует искать в финансовой неграмотности населения.

У людей или нет времени, чтобы самим во всем разобраться, или же им просто это не интересно.

Советы, как не стать жертвой мошенников

Чтобы не стать жертвой телефонных и интернет-мошенников, следуйте таким советам:

• Всегда обращайте внимание на входящий номер, сверяйте его с официальным номером вашего финансового учреждения. Узнать такой номер можно на сайте. Если вас уверяют, что есть какая-то проблема, скажите, что пойдете в отделение и решите все самостоятельно. Или что зайдете в мобильный банкинг и заблокируете там карту. В случае реальных противоправных действий блокировка карты точно поможет.
• Банковские работники не могут у вас спрашивать ваши личные данные, данные карты, кодовые слова и CVV-коды. Они могут спросить у вас секретное слово только в одном случае: вы сами звоните и инициируете какой-то процесс.
• Не бойтесь, если вам звонят и представляются полицией: ее сотрудники не имеют права что-то требовать по телефону.

Граждане должны быть сами бдительными и не вестись на уловку мошенников. Ведь в случае чего вернуть деньги будет или очень сложно, или вовсе невозможно.