В России активизировались финансовые мошенники, мимикрирующие под МФО

В России участились случаи финансового мошенничества: злоумышленники обманывают простых граждан, выдавая себя за микрофинансовые организации (МФО).

Россиян призывают к осторожности, предупреждая, что преступники используют многочисленные схемы. Зафиксированы случаи, когда жертвы шли на поводу у мошенников, которые сулили помочь с оформлением микрозайма.

Некоторые пострадавшие получили на счет кредитные средства, хотя даже не обращались в МФО. Такая ситуация произошла в Твери.

Пострадавший рассказал, что он получил на счет 45 тысяч рублей, не ожидая никаких переводов. В банке в ответ на обращение гражданина сказали, что деньги вернуть отправителю невозможно - неизвестны реквизиты.

Спустя неделю поступил телефонный звонок: неизвестный, представившись сотрудником МФО, потребовал погасить заем с процентами.

В чем заключается принцип мошеннической схемы?

Суть мошеннической схемы заключается в использовании личных данных жертв. Информацию получают незаконно разными способами. Иногда персональные сведения удается украсть в результате кибератаки на банк.

Порой граждане сами разглашают данные, когда оформляют заявки на сомнительных сайтах либо обращаются к посредникам для подбора микрозаймов.

В Банке России и саморегулируемой организации «Микрофинансирование и развитие» отрицают факт поступления жалоб на мошенников. Представители ведомств рассказали, как не попасться на удочку злоумышленников.

В первую очередь важно не распространять персональные данные, соблюдая осторожность в интернете. Кроме того, законно действующие на территории России МФО не практикуют заемы по номеру мобильного телефона.

Только три организации работают по этой схеме, но это исключение из общего правила, а остальные переводят без указания телефона.

Что делать при поступлении сомнительного перевода?

Об этом рассказала эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко.

1. Самое главное - не тратить средства, моментально подав заявление в банк об ошибочном начислении. Важно указать в документе, что заяитель готов вернуть деньги отправителю. Также нужно истребовать сведения о том, от кого поступил перевод.
2. Далее следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, удостоверившись, что документ зарегистрирован должным образом. Важно забрать уведомление о регистрации, чтобы иметь на руках подтверждение факта обращения в правоохранительные органы.
3. После рекомендовано запросить информацию о своей кредитной истории, где должна отобразиться информация об онлайн микрозайме. Сделать это можно, сначала отправив запрос в сервисе Госуслуги. В федеральной государственной информационной системе содержатся сведения, какие организации являются держателями кредитной истории.
4. Если удалось обнаружить МФО, подают претензию с заявлением об ошибочном поступлении денег. Документ направляют двумя способами - Почтой России и через интернет. В претензии указывают требование разорвать договор и отозвать персональные данные.
5. Важно добавить, что гражданин запрещает обрабатывать и передавать третьим лицам личную информацию. В заявление вносят требование исключить недостоверные сведения из бюро кредитных историй.
6. Обязательно написать, что автор претензии готов вернуть поступившие деньги, едва отправитель подаст соответствующий запрос.
7. Если МФО молчит, пора обращаться в суд по месту жительства. В исковом заявлении указывают требования прекратить противоправное использование персональных данных, разорвать незаконный договор займа, изъять неправдивую информацию из кредитной истории. Параллельно подают жалобу в Роскомнадзор.