ЦБ фиксирует снижение объемов подозрительных операций

Центральный банк бдительно следит за банковскими операциями на отечественном финансовом рынке, приостанавливая и замораживая подозрительные. Согласно статистическим данным главного банка страны в течение первых шести месяцев текущего года число таких сделок в России значительно сократилось. Так, за указанный период сумма всех теневых операций на финансовом рынке страны составила 46,2 миллиарда рублей. Это на 9 процентов ниже, чем тот же показатель аналогичного периода прошлого года. В первом полугодии 2021-го размер подозрительных сделок чуть превышал 51,3 млрд руб.

Как меняется структура подозрительных финансовых операций

Весьма интересен тот факт, что за первое полугодие значительно сократились именно сомнительные операции в сфере перевода денежных средств за границу. И это происходило на фоне политического и экономического кризиса, санкционного давления, усложнения логистических связей поставок, а также процесса платежных операций с внешним миром. Подозрительные финансовые операции с зарубежными странами упали до величины 12,1 миллиарда рублей. Регулятор поясняет, что это на 39,7% ниже, чем тот же показатель, зафиксированный за аналогичный период 2021 года. Центральному банку удалось снизить риски в указанном сегменте благодаря снижению объемов сомнительных авансовых платежей в счет импортируемой в Россию из-за рубежа продукции. Также были снижены максимальные суммы переводов за счет сделок на рынке ценных бумаг.

Напротив, регулятор зафиксировал увеличение объемов наличности в обращении. Во всем финансовом секторе общая сумма операций по обналичиванию увеличилась на 10,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Общий объем таких сделок составил 35,4 миллиарда рублей. Исходя из этого, предполагалось, что в этом году будет наблюдаться резкий рост случаев использования исполнительных документов. Однако, по данным Банка России, объем исполнительных документов из нотариальных контор и от комиссий по решению трудовых споров в первом полугодии 2022-го упал в 2,8 раза. Теперь объем таких сделок составляет 5,8 миллиарда рублей.

Транзитные операции, которым ЦБ в последнее время уделял много внимания, остались практически без изменений. Подготовительный транзит обычно производится до того, как вывести деньги за рубеж либо обналичить, поэтому он характеризуются повешенным риском. По структуре теневые операции остались практически неизменными. Основная доля операций, призванных ввести в заблуждение контрольные органы, проводились в сегменте строительства (примерно 41,3% всех операций). Далее идут сегмент торговли - 28,3%, и сфера обслуживания - 21,2%.

Сегодня в законе нет четкого определения подозрительных транзакций. А по каким критериям ЦБ их распознает, пока остается в секрете. Поэтому однозначно утверждать, что по той или иной сделке решение регулятора будет положительным или, наоборот, сделка будет приостановлена, нельзя.